Jenis penipuan dan tanda amarannya

Rupa penipuan yang paling biasa, tanda yang perlu diberi perhatian, dan perkara yang perlu disemak sebelum anda membayar. Ditulis berdasarkan laporan kepada PenipuMY.

EN BM

Pembelian dalam talian

Penjual atau personal shopper di TikTok, Threads, Facebook Marketplace atau Carousell mengambil wang anda, kemudian berlengah dan menyekat anda. Penjual juga menjadi mangsa, oleh pembeli palsu.

224 laporan · RM 203,736 dilaporkan hilang

Paling biasa

Tanda amaran

  • Harga jauh lebih murah daripada tempat lain: “let go murah, jarang guna”.
  • Hanya kod QR tanpa nombor akaun bank, atau nama pada QR bukan nama penjual.
  • Selepas anda membayar, muncul caj baharu: tersangkut di kastam, insurans, pengaktifan waranti, pos.
  • Desakan supaya bayar sekarang kerana “ramai orang nak”.
  • Gambar disalin daripada hantaran orang lain, dan tiada video langsung barang itu.
  • Nombor penjejakan yang tidak berfungsi, atau “kurier” yang meminta bayaran COD melalui QR.
  • Anda menjual? Pembeli yang “terlebih bayar” lalu minta baki dipulangkan, atau membawa “orang tengah”.

Sebelum anda membayar

Pelaburan

Kumpulan Telegram atau WhatsApp menjanjikan pulangan yang cepat dan terjamin. Bayaran pertama yang kecil membina kepercayaan, kemudian anda perlu membayar lagi untuk “mengeluarkan” wang.

21 laporan · RM 553,215 dilaporkan hilang

Kerugian paling tinggi

Tanda amaran

  • Pulangan yang mustahil: “RM45 jadi RM450 dalam sejam”.
  • Kumpulan tertutup yang penuh dengan ahli meraikan keuntungan. Mereka sebahagian daripada penipuan itu.
  • Menggunakan nama dana atau platform dagangan yang terkenal, tetapi anda membayar ke akaun peribadi atau akaun yang tiada kaitan.
  • Untuk mengeluarkan wang, anda perlu membayar cukai, naik taraf, atau pindahan kedua selepas “ralat sistem”.
  • “Pengurus dana” yang hanya bersembang dan tiada lesen yang boleh anda semak.

Sebelum anda membayar

  • Semak syarikat itu dalam daftar rasmi firma pelaburan berlesen.
  • Cari akaun bank itu di PenipuMY.
  • Jangan sekali-kali melabur dengan memindahkan wang ke akaun peribadi.
Taktik sebuah sindiket, dalam bahasa Inggeris

Penyamaran

Seseorang menelefon atau menghantar mesej dengan menyamar sebagai syarikat telekomunikasi, bank, e-dompet, kurier, pejabat kerajaan, polis, atau ahli keluarga anda.

50 laporan · RM 6,310 dilaporkan hilang

Tanda amaran

  • Bil percuma, rebat atau hadiah cabutan bertuah, kemudian mereka meminta kod yang dihantar ke telefon anda.
  • “Ada transaksi mencurigakan dalam akaun anda”, lalu mereka meminta butiran kad anda.
  • Anda diberitahu terlibat dalam kes polis atau cukai dan perlu memindahkan wang untuk membersihkan nama.
  • Kurier mengatakan ada bungkusan COD untuk anda dan meminta anda membayar melalui QR.
  • Saudara atau kawan dengan nombor baharu perlukan wang segera. Suara pun boleh dipalsukan.
  • Panggilan senyap yang terputus selepas anda bercakap. Mereka mungkin merakam suara anda.

Sebelum anda membayar

Sewaan

Bilik, rumah, homestay, kereta dan peralatan diiklankan dengan gambar yang disalin daripada iklan sebenar. Anda membayar deposit dan “tuan rumah” terus hilang.

32 laporan · RM 15,215 dilaporkan hilang

Tanda amaran

  • Deposit diminta sebelum anda boleh melihat, kerana “ada orang lain nak juga”.
  • Pemiliknya berada di luar kawasan atau di luar negara dan tidak dapat berjumpa.
  • Harganya lebih rendah daripada kadar biasa di kawasan itu.
  • Gambar yang sama muncul di bawah nama atau homestay lain apabila anda mencarinya.
  • Apabila anda mahu membatalkan, mereka meminta wang lagi “untuk memproses bayaran balik”.

Sebelum anda membayar

  • Lihat sendiri, atau melalui panggilan video secara langsung.
  • Tempah homestay melalui platform tempahan, bukan pindahan terus.
  • Cari nombor dan akaun pemilik di PenipuMY.

Pinjaman dan cash-out

Pinjaman mudah dengan “IC sahaja” meminta yuran dahulu, tetapi pinjamannya tidak pernah sampai. Perkhidmatan cash-out PayLater pula mengambil baki anda lalu menghilang.

27 laporan · RM 70,776 dilaporkan hilang

Tanda amaran

  • Yuran sebelum pinjaman: pemprosesan, duti setem, insurans atau “bayaran pertama”.
  • Lulus tanpa dokumen, dengan ansuran bulanan rendah yang terlalu indah untuk menjadi kenyataan.
  • “Ejen” bank yang hanya menggunakan WhatsApp dan akaun peribadi.
  • Tawaran cash-out baki PayLater anda, diiklankan di TikTok atau Threads.
  • Ugutan terhadap anda atau keluarga atas pinjaman yang tidak pernah anda ambil.

Sebelum anda membayar

  • Semak pemberi pinjaman itu berlesen dalam daftar rasmi.
  • Jangan sekali-kali membayar untuk menerima pinjaman.
  • Jangan guna perkhidmatan cash-out. Ia melanggar peraturan platform dan menjadi perangkap biasa.

Phishing

Pautan, fail atau permintaan kod yang menyerahkan akaun bank, e-dompet, WhatsApp atau Telegram anda kepada penipu.

18 laporan · RM 380 dilaporkan hilang

Tanda amaran

  • Sesiapa sahaja yang meminta OTP, TAC atau kod pengesahan, walaupun kononnya “tersalah hantar”.
  • Fail APK untuk menempah tukang cuci, membuka kad kahwin atau menjejak bungkusan.
  • Halaman bayaran bil yang meminta nama pengguna dan kata laluan perbankan dalam talian anda.
  • WhatsApp atau Telegram kawan tiba-tiba meminta wang atau kod. Akaun mereka sudah diambil alih.
  • “Hacker” yang menawarkan untuk mendapatkan semula akaun atau wang anda yang hilang.

Sebelum anda klik

  • Semak pautan dengan URL Analyzer dahulu.
  • Jangan sekali-kali memasang APK yang dihantar dalam chat.
  • Taip sendiri alamat laman bank anda dan hidupkan pengesahan dua langkah.
Laman bil air palsu, dalam bahasa Inggeris

Kerja tugasan

“Tugasan” sambilan seperti like video, mengulas produk atau menaikkan jualan kedai membayar komisen kecil dahulu. Kemudian, tugasan yang lebih besar memerlukan wang anda.

10 laporan · RM 14,680 dilaporkan hilang

Tanda amaran

  • Kerja daripada iklan atau kumpulan Telegram, tanpa temu duga.
  • Anda perlu “mendahulukan” wang untuk sesuatu tugasan sebelum dibayar.
  • Bayaran pertama yang kecil supaya nampak benar.
  • Tugasan dikendalikan oleh “instruktor” dalam kumpulan chat.
  • Pautan yang perlu diklik untuk “menuntut gaji”.

Sebelum anda membayar

Sudah terbayar?

Hubungi Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) di 997 secepat mungkin, kemudian ikut langkah-langkahnya.

Apa perlu dibuat sekarang